Международная финансовая группа для разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF)) - это специальная международная финансовая группа для разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Была создана Саммитом Большой семерки, который был проведен в Париже в 1989 году в качестве независимого объединения, не являющегося при этом международной организацией в ответ на повышающейся угрозы в сфере отмывания денег. Признавая угрозу для банковской системы и финансовым учреждениям, Главы государств и Правительств Большой семерки, а также президент Европейской комиссии созвали данную группу от государств-членов Большой семерки, Европейской комиссии и восьми других стран.

На группу была возложена ответственность за рассмотрение методов и тенденций отмывания денег, обзор действий, которые уже были предприняты на национальном или международном уровне, и изложение мер, которые еще необходимо принять для борьбы с отмыванием денег. В апреле 1990 года, менее чем через год после своего создания, ФАТФ опубликовала доклад, содержащий собрание «Сорок рекомендаций», которые представляют собой всеобъемлющий план действий, необходимых для борьбы с отмыванием денег.

В 2001 году к миссии ФАТФ была добавлена разработка стандартов в области борьбы с финансированием терроризма. В октябре 2001 года ФАТФ издал «Восемь специальных рекомендаций» по решению проблемы финансирования террористической деятельности. Дальнейшая эволюция методов отмывания денег привели ФАТФ к комплексному пересмотру стандартов ФАТФ в июне 2003 года. В октябре 2004 ФАТФ опубликовала «Девятую специальную рекомендацию», способствовавшую дальнейшему укреплению согласованных международных стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма - 40+9 рекомендаций.

Содержащиеся в этих рекомендательных по своей природе документах нормы и составляют на сегодняшний день те стандарты, которыми определяются меры по борьбе с отмыванием «грязных» денег и финансированием терроризма во всех странах мира. Они определяют идентификацию действительных бенефициаров банковских сделок, ведение учета, позволяющего правительственным органам восстанавливать сделки, а также правовую защиту при сообщениях о подозрительных сделках. Рекомендуется усиление контроля над финансовыми учреждениями и увеличение перечня сообщений о сделках с наличными. Основная мысль рекомендаций заключается в том, что финансовая система должна стать более прозрачной.

Приоритет ФАТФ состоит в обеспечении глобальных действий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также конкретное осуществление ее 40+9 Рекомендаций по всему миру. В число основных задач входит проверка подготовленности национальных служб, отслеживающих отмывание незаконных денег. В первую очередь это относится к полиции, банковской системе и службам по борьбе с экономической преступностью. Одним из основных инструментов реализации рекомендаций ФАТФ на национальном уровне является Подразделение финансовой разведки (ПФР), отвечающее за сбор и анализ финансовой информации в пределах страны с целью выявления потоков финансовых средств, добытых незаконным путем.

Основным инструментом принятия решений ФАТФ является Пленарное заседание, которое собирается 3 раза в год, а также рабочие группы ФАТФ:

• по оценкам и имплементации;

• по типологиям;

• по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег;

• по обзору международного сотрудничества.

ФАТФ имеет временный характер и существует только до тех пор, пока имеется необходимость в ее работе (в последний раз мандат ФАТФ был продлен в 2004 году и действует до 2012 года).

ФАТФ работает в тесном сотрудничестве с рядом международных и региональных органов, участвующих в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Членами ФАТФ являются 35 стран и 2 организации. Необходимо отметить, что 20 организаций и 1 страна имеют статус наблюдателя при ФАТФ. Региональные органы ФАТФ имеют аналогичную форму и функции наряду с теми, кто состоит в ФАТФ, и некоторые участники ФАТФ являются также членами этих органов.

Подробную информацию можно получить на официальном сайте ФАТФ (www.fatf-gafi.org)