Қазақстанның қаржы мониторингі © 2010
Сұрақ-жауап
вопрос:
Банктерде айырбастау пунктерінің валютаны сатып алу процедурасы қандай, ҚР ҚМ ҚМС тарапынан айырбастау пунктерінің өкілдеріне бақылау жасалады ма?
ответ:
Заңның 16-бабына сәйкес Комитетке бақылау функциялары берілмеген. Бұл мәселе Қазақстан Республикасы Ұлттық банкінің уәкілеттілігіне жатады.
вопрос:
Егер клиент валюта (теңге) алғысы келсе, бірақ оның жеке басын куәландыратын құжаты болмаса, клиентпен мәміле жасаудан бас тарта аламын ба, дегенмен валюталық операцияларды жүргізу тәртібі бойынша егер ол бар болса валютаны сатудан бас тарта алмаймын?
ответ:
Заңның 16-бабының 1-тармағына сәйкес қаржы мониторингінің субъектілері осы Заңның 5-бабы 3-тармағының 1)-4) тармақшаларында көрсетілген іс-шараларды қабылдай алмаған жағдайда қаржы мониторингіне жататын ақшамен және (немесе) өзге мүлікпен операцияларды жасаудан бастартуға міндетті.
вопрос:
Егер клиент күн сайын келіп 10 000$ айырбастап тұрса ол туралы мәліметтер жинау қажет па, 7 күнтізбелк күн ішінде жалпы сомма 7 миллион теңгеден асады?
ответ:
Клиентпен іскерлік қатынастарды орнатқан жағдайда заңсыз жолмен алынған (кірісті жылыстату) және терроризмді қаржыландыруды заңдастыру фактісін алдын алу және болдырмау мақсатында қаржы мониторинг субъектілері өздерінің клиенттерін тиісті тексеру бойынша шаралар қабылдауы және клиентті идентификациялау үшін қажетті мәліметтерді жазып алуы қажет.
вопрос:
Тіркеу үшін журнал арнау керек па және клиент туралы мәліметтерді қанша уақыт сақтау қажет? Осындай клиенттер бойынша мәліметтерді операция жасалған күннен бастап қандай мерзімде және қайда жолдау қажет ((е-mail, факс немесе қағаз жүзінде Қазпоштамен)?
ответ:
Қағаз жүзінде ұсынылған қаржы мониторингіне жататын мәліметтер мен ақпарат Астана қаласы Орынбор көшесі №8 үй, Сол жағалау, Министрліктер үйі мекен-жайында орналасқан Комитетке ұсынылады. Клиенттің досьесін қалыптастыру мәселелерді реттеуші - мемлекеттік орагандар белгілейді. Заңның 11-бабының 4),5) тармақшаларына сәйкес Заңның 5-бабында көрсетілген мәліметтерді растайтын құжаттар, сонымен қатар тұлғаны идентификациялау үшін қажетті құжаттардың көшірмелерін қаржы мониторингінің субъектілері клиентпен қарым-қатынасты тоқтатқан күннен бастап быс жылдан кем емес уақытқа дейін сақтайды.