«Налоги и финансы»

Мусиралы Утебаев: «Участие служащего в процессе определения подозрительности операции минимизировано» // Налоги и финансы, 4 (29). Апрель, 2010 год

Мусиралы Утебаев: «Участие служащего в процессе определения подозрительности операции минимизировано»

Недавно введенный в действие Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма сразу же вызвал много вопросов у субъектов финансового мониторинга.

Как известно, в Закон о противодействии легализации доходов вносятся изменения, согласно замечаниям Конституционного совета. Но практика может внести свои коррективы, и тогда потребуются новые изменения.

В Комитете финансового мониторинга (КФМ) считают, что очень важно установитьс субъектами финансового мониторинга партнерские отношения.

Наш собеседник – председатель Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов РК Мусиралы Утебаев – ответил на несколько актуальных вопросов, связанных с реализацией вышеуказанного закона, и рассказал нам, какой путь проходит информация, поступившая от субъектов финансового мониторинга в КФМ.

Какие операции, согласно Закона о противодействии легализации, считаются подозрительными? В течение какого времени субъект финансового мониторинга должен сообщить о них?

Согласно п. 4  ст. 4  Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» (далее - ПОД/ФТ) существуют критерии определения подозрительной операции: совершение сделки, не имеющий очевидного экономического смысла; совершение действий, направленных на уклонение от процедур финансового мониторинга;  совершение операции, по которой имеются основания полагать, что данная операция направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма.

В соответствии с п. 2 ст. 13 Закона о ПОД/ФТ, субъекты финансового мониторинга в целях предупреждения пресечения фактов легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма обязаны незамедлительно сообщить в Комитет о подозрительной операции до ее совершения.

Сообщения о подозрительных операциях, которые не могут быть приостановлены, предоставляются субъектами финансового мониторинга в уполномоченный орган не позднее трех часов после их совершения, либо в течение двадцати четырех часов с момента выявления таких операций.

Планирует ли Комитет финансового мониторинга  разработать специальные разъяснения в форме рекомендаций по предоставлению информации для субъектов финансового мониторинга?

Приказом Министра финансов Республики Казахстан утверждены Правила предоставления сведений и информации по операциям, подлежащим финансовому мониторингу, которые содержат детальную и исчерпывающую инструкцию по предоставлению информации в Комитет.

В тоже время в Комитете на постоянной основе действует линия поддержки субъектов финансового мониторинга по вопросам предоставления информации.

Каким образом будут передавать информацию в Комитет субъекты финансового мониторинга, которые не имеют доступа к каналам Казахстанского центра межбанковских расчетов?

Если субъект финансового мониторинга не является клиентом Казахстанского центра межбанковских расчетов, передача сообщений в Комитет осуществляется на бумажных носителях. В третьем квартале текущего года планируется внедрение компонента «Веб-СФМ», который позволит субъектам финансового мониторинга не являющихся участниками системы «ФАСТИ» Казахстанского центра межбанковских расчетов осуществлять передачу данных в электронном виде.

Какой путь проходит информация, поступившая в Комитет от СФМ? Насколько, по Вашему мнению, здесь важна роль человеческого фактора?

В Единой информационной аналитической системе Комитета осуществляется сбор, обработка и анализ информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу. При создании данной системы минимизировано участие служащего в процессе определения подозрительности операции. Кроме этого, согласно Закону и в целях предупреждения и пресечения фактов легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма первоначально подозрительные операции определяются самим субъектом финансового мониторинга. Далее, информация от субъектов финансового мониторинга поступает в первое управление, дальше материал передается в аналитическое управление, и только потом в третье управление. После осуществления анализа полученной информации и выявления признаков, свидетельствующих о том, что операция с деньгами и (или) иным имуществом связана с отмыванием денег и финансированием терроризма, Комитет направляет информацию в правоохранительные органы для принятия соответствующего решения.

При идентификации физического и юридического лица в целях финансового мониторинга у СФМ могут возникнуть трудности. Может ли, на  Ваш взгляд, помочь в решении этих задач взаимодействие СФМ с государственными органами?

В соответствии со статьей 5 Закона ПОД/ФТ субъекты финансового мониторинга осуществляют надлежащую проверку клиентов, которая заключается в фиксировании сведений, необходимых для идентификации физических и юридических лиц. Для идентификации физических и юридических лиц, Комитетом по согласованию с соответствующими государственными органами разработан и зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан Приказ Министра финансов Республики Казахстан «Об утверждении Перечня документов, необходимых для надлежащей проверки клиента субъектами финансового мониторинга».

Какие из поступающих в Комитет вопросов от субъектов финансового мониторинга, по Вашему мнению, наиболее актуальны? Что сегодня волнует субъектов финансового мониторинга?

До вступления в силу данного Закона о ПОД/ФТ специалисты Комитета провели с субъектами финансового мониторинга тренинги, семинары, в ходе которых обсуждены вопросы, поступающие от субъектов финансового мониторинга по реализации норм законодательства в сфере ПОД/ФТ, рассмотрены инструменты обмена информацией, согласованы вопросы сотрудничества Комитета и субъектов финансового мониторинга.

В настоящее время в Мажилисе Парламента Республики Казахстан рассматривается проект Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» (далее - Законопроект), внесенного постановлением Правительства Республики Казахстан от 4 февраля 2010 года № 68, во исполнение рекомендаций, указанных в Нормативном постановлении Конституционного Совета Республики Казахстан от 20 августа 2009 года № 5 (далее – Нормативное постановление). Внесение изменений и дополнений, предусмотренных Законопроектом, приведет к устранению пробелов, указанных в Нормативном постановлении, а также вопросов, задаваемых субъектами финансового мониторинга.

Спасибо.